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催收小课堂 | 美索不达米亚 - - 伊拉克
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发布日期：2023-05-30 11:33

伊拉克(Iraq)，位于亚洲西南部，阿拉伯半岛东北部。北接土耳其，东临伊朗，西毗叙利亚、约旦，南接沙特、科威特，东南濒波斯湾。伊拉克石油生产和出口在国民经济中占主要地位，主要出口原油、天然气、椰枣、化肥等，进口各种生产资料、粮食等生活必需品。钮信融提醒，在与该国公司发生经济纠纷后，自行催讨货款可能触碰该国法律底线，以下是一些催收建议：

1.先了解客户当前的经营情况

在进行债权催收之前，可以先检索该境外采购方的企业工商注册信息，了解目标企业的主体资格、存续状态、经营状况等与偿债能力有关的信息。海外企业工商注册信息可以先使用全球公司信息数据库OpenCorporates (https://opencorporates.com)进行检索，如有不足再去对应国家/地区的官方网站补充检索。

2.伊拉克进口的强制性要求

（1）提单应显示商品的实际名称; 因此，“一般货物”作为商品描述不被接受。提单上应显示确切的货物/商品。

（2）提单上的收货人和通知方应仅为伊拉克方，不允许是外国当事方。收货人应在伊拉克拥有有效的进口许可证。

（3）在Umm Qasr港停泊船只后，海关禁止对舱单进行修改。

3.出口伊拉克注意事项

（1）如收货人为伊拉克国有石油公司，企业需提交三种辅助材料，即合同复印件、符合性证书（COC或COI）和工程检验证书，无需提交进口许可证；

（2）如收货人为伊拉克国有公司（非石油），企业需提交两种辅助材料，即合同复印件和符合性证书（COC或COI），无需提交进口许可证；

（2）如收货人为民营企业（非国有），符合性证书（COC或COI）和进口许可证，如发票金额超过100万美元，则需另外提供合同复印件。

4.催收总结

当遇到海外客户拖欠货款时，考虑到企业双方距离远、语言沟通有一定障碍和海内外法律政策差异等因素，有以下建议：

（1）进行海外贸易时，要注重对客户的资信调查，防止出现拖欠货款等风险，减少经济损失。

（2）面对已经失信的债务方，一定不能轻信对方的借口或承诺，以免造成更大的损失。